레드 플래그 Rule을 재해 시나리오
몇 년간의 소매 비즈니스를 성공으로 만들려고 노력했지만, 일했어요 편지를 당신이 변호사에서 열 당신을 위해 일해 왔던 모든 것을 쓸어 위협하고있다. 변호사 신분 도용의 피해자를 나타냅니다 뭔가를 위반한 적이있는 당신이 주장 그의 클라이언트의 ID를 도난 당했다고 개인 ""대상 제품을 판매하는 레드 플래그 규칙이라고. 서한에서 단어를 "민사"및 "집단 소송"도약, 연방 통상위원회에서 가능한 벌금 "이외에". 모든 후, 귀하의 비즈니스만을 밖으로 은행을 통해, 그래서 확실히 진짜 소매 사업의 소유자가 소송을 제기할 수없습니다 신원 도용의 피해자 주장의 신원 도둑에 대한 금융 주선 - 또는 할 수 있죠? 신분 도용으로 나선형의 상승이 계속되지 않은, 연방 정부의 레드 플래그 규칙을 지정 기업 및 기관의 최전선에서 미국 시민을 보호하기 위해이 프레임했다.로서 우리가 아는 그 결과 11 월 1 일부터 2009 날짜, 소매 사업 변경됩니다 그 이후로 약 1100 만 기업 및 공정위의 레드 플래그 규칙을 준수해야합니다 기관에 의무적으로 준수 날짜입니다. 실제로 오른쪽에 부합되지 않은 사업이나 교육 기관에 대한 시민 행동을 추구한다 11 월 이후 1 명의 도용 피해자 . 원래의 의무 준수 년 11 월 1, 2008했지만 기업 법령에 의하여 영향을 준수 조사 진행 이후, 공정위는 그들의 필요를 인식을 준수했다. 자비의 전례를 표시 지정 기업의 수백만의 실현, 그들은 마지 못해 의무적으로 밀어 2009년 11월 1일 준수 날짜가 앞으로 5 월 1 일 2009 년 첫 번째, 그리고 지금. 이것 자체가 얼마나 공정위는 심각한 신호를해야한다이 법률들은 "그들의 의도에 대한 대리인의 수천을 롤 공정 경고"발급이 걸립니다 무엇을 그들이 용어는 ""준수하기 위해 시행 압연. 만약 귀하의 비즈니스 년 과정이 아닌 1000을 준수하는 거래를 실시하고 벌금 이외의 3,500 달러에서 준수 범위 - $ 11,000 당 사건과 소급 적용 될 수있습니다. 즉, 공정위는 당신이 350 만달러 벌금 수있습니다.하지만 믿거나 말거나 , 공정위는 귀하의 걱정은 적어도 수있습니다. 규칙도 민사 책임에 대한 규정이 포함되어있습니다. 이외의 결과를 준수 위반이 귀하의 비즈니스에로 손해 배상을받을 수있습니다 이것은 신분 도용 피해자 - 수업 조치를 반드시 따라합니다. 모든이의 "변호사에 대한 코드를 그냥 ... 이 법을 사랑! "금전적인 손실, 무슨 알려져 있지 않다 측정할 수 있지만 이후의 명성에 손상이 또한 당신의 신용 고객 가능한 신분 위반의 사업 당신의 장소에서 그들을 경고하는 모든 사람에게 문의해야 할 수도있습니다 (FTC의 안전 조치 규칙). 그럼, 이제 호흡이 곤란하는 데 자신을 밝은 빛이 하늘을 향해, 그 잘 해낸다 찾아, 그 전에 너무 늦기 당신이 그것을 얻을 것을 의미합니다. 이제 여러분이 작업 레드 플래그 Rule을 준수하도록 당신 뒤에 그것을 얻을 시간 .
? 레드 플래그 무엇입니까? "레드 플래그"패턴 연습, 또는 특정 활동이 신분 도용의 가능성이 존재한다는 규칙 이내에 표시되어있습니다.
. 누구 한테 레드 플래그 규칙 준수와 함께가 - 그리고 왜. 첫째, 규칙과 함께 할 것인지 아닌지 귀하의 신용 보고서를 사용하여 작업 아무것도 신용의 경우에도 유일하게 제 3 자에게 제공하는 은행에 고객의 신용 보고서를 보낼 것입니다, 당신을 준수해야합니다. 리트머스 시험 지정 준수에 대한 연방 정부에 의해 적용 "채권자의 규칙 자체의 정의는 주위에"자전. 결승 규칙에서 전체의 정의를 인용없이, 여기 간단한 버전의 : 만약 당신이 제품이나 서비스를 판매하거나 제공하는 지급되지 않습니다 에서 구입 당시 전체, 당신을 준수해야합니다. 이것은 광범위하고 포괄 정의는 많은 기업들이 전통적으로 "채권자"와 같은 것으로 간주되지 지정 :
참고 : 만약 귀하의 비즈니스에 유일한 신용 방식으로 신용 카드 허용, 당신을 준수 필요가없습니다.
? 내가 무슨 규칙을 준수 붉은 깃발이되기 위해서는 어떻게해야합니까? 만약 당신이 시간과 인내심이 많이 보유하고 강한 의지, 그리고 구글 사는 "최종 레드 플래그 규칙", 어디 모든 컴플 라 이언스 요구 사항을 발견할 것이다 연방법의 59 페이지에 대한 뿌렸다. 행운을 빌어요 내려고 모든 걸. 이러한 우리의 현실 세계에 존재, 여기 당신이 할 무슨이 : 1. 당신이 개발해야 정장, 비즈니스의 유형을 지배 정책을 위해 특별히 작성된 레드 플래그. 귀하의 정책 과정에서 여러 가지 다른 지침 이외에이 4 가지 요소가 포함되어야합니다 구현 :
귀하의 정책도, 사기, 플러스 많은 신용 카드 발행자에 대한 규칙을 경고 통지 주소 Discrepencies의 취급을 준수하는 등의 필요한 절차의 번호를 포함해야합니다. 귀하의 정책에 대한 즉, 계획을 6-8 어디에서 타자를 쳤군요 페이지. 2. 제공 공식적으로 레드 플래그 Rule을 모든 관련 직원에 대한 교육.하지만 더 중요한 것은, 무심코 위반하는 경우에 그것을 증명할 수 있어야합니다. 귀하의 직원이 연간 최소에서 훈련해야하며 물론, 신규 직원 채용 즉시 훈련을해야합니다. 그리고 방식에 의해, "레드 플래그 훈련 규칙"당신의 직원이 정책의 사본을 읽으셔서 공식적인 것은 아닙니다. the identifying information presented by an individual opening an account, and also to authenticate the actual identity of the individual presenting the identifying information at your place of business. 3. 귀하의 사업 장소 절차가 모두 개별 기업의 장소에서 식별 정보를 보여주고, 실제 신원을 인증하는 개인 식별 정보를 열고 계정을, 또한이 수여 확인이 필요합니다.
. 필수 자료 ID 확인 및 인증 프로세스. 여기 잡는 군. 식별 정보를 당신에게 개별 여는 새로운 덮여 계정 제시를 확인하려면, 당신은 정보를 신용 보고서 또는 정보를 일반적으로 지갑에서 사용할 수에 포함된 사용할 수없습니다. 대신, 당신은, 국가, 주, 연방 정부 검색을해야합니다 데이터베이스, 출생일은 SSN을 날짜 개인의 일치 않는 사람은 SSN을 위해 할당된 이름, SSN을 죽은 사람에게 할당됩니다 .. 사회 보장 번호 발행일 같은 항목을 확인하려면 그럼, 당신 사진을 찍어. 하지만 거기에 그치지 않는다. 이러한 동일한 데이터베이스 검색, 당신은 또한 그들의 주소를 확인해야합니다, 이름을 주소에 할당된 모든 개별 이전 주소, 생년월일, 전화 번호와 연관된, 주소, 전화 번호에 할당됩니다, 등등. 그리고 우리는 그것에있어, 앞날을 가서 많은 지정 기업들의 요구를 무시하거나 전혀 준수 지식 - 연방 재무부의 OFAC (미국 애국 법) 의심 테러리스트, 마약 밀매와 돈 세탁의 목록을 다른 법률에 던져 보자. 만약 그렇게 연방 정부에 의해 목록을 검색하여 지정을 준수하지 않는 ""국토 안보부의 조회수를보고, 당신은 연방 감옥에 새로운 bunkmate에서 "바바"... 게다가 좋은 이름을 끝낼 수있습니다 수백만! 사실은 이미 연방 정부가 아닌 은행에 벌금 80 만 달러 기록이이 법을 준수.하지만 난 벗어나다. 당신의 레드 플래그 확인 자료 ID 및 프로세스 인증에 필요한 돌아가 보자. 검색을 통해 필요한 데이터를 식별하는 정보가 개인에 의해 수여 muddling 확인 후, 당신은 아마도 그 방법을 개별 실제로 누가 그들 자신을 나타내는? 그건 바로, 이제 프로세스를 배포하는 방법을 인증하는 데 필요한 정보를 제시 알 수있습니다 비즈니스의 장소 개별 물리적으로 내부의 실제 신분.이 중요한 신분 인증없이, 당신은 아무것도 확인을 도난당한 정보가 실제로 당신 앞에 서있는 신원 도둑에 의해 발표보다 더 많은 일을있습니다! 레드 플래그 규칙에 따르면, 당신의 신원 정보를 확인할 수 수행된 검색이 몇 가지 "도전적인 질문"모든 데이터의 구상을 만들어야합니다. 이러한 질문에 같은 방식으로 질문에만 개별적인 답변을 할 수 및 액자되어야합니다 적시. 질문이있을 몇 가지 : "당신이 이전에 지역 코드가?" "여기에 4 개의 주소가있습니다. 어떤 하나의 주소를 이전에 당신과 연관된 무엇입니까?" "무슨 카운티 귀하의 사회 보장 번호 발급?" 레드 플래그 규칙,하지만 통과에 대한 표준 / 실패를 설립하기 전까지 개인 실제로 사람들은 자신을 나타내는가있다 "합리적인 신념"를 설립하신 작업을 개인에게 적용 계좌를 개설하지 않아야합니다. 그래서 당신이 그것을 가지고. 귀하의 연방 정부의 규정 준수 요구 사항을 예의.
. 귀하의 대체. 첫째, 기업의, 당신은 그냥 자신의 ID를 스캔 서비스에 가입하여 준수 될 거라는 걸 믿어요 선도 일반적으로 신용 서비스를보고 주의해야합니다.로서 이전 섹션에서, 단순히 신원 정보를 확인 논의 준수 퍼즐 여전히 단지 작은 조각 귀하의 비즈니스와 연방 민사 책임에 노출된 단풍. 일부 지정 기업도 변호사 비용을 청구 $ 5,000 - $ 20,000의 연구 및 컴플 라 이언스 정책 및 교육 솔루션을 개발하고 유지하기 위해 선택할 수있습니다. 그 소스는 항상 사용할 수 있지만 무엇입니까? 매우 소수의 변호사가 당신에게 지시하는 것을 제외하고 요구 사항에 대한 답변이 신원 확인에 대한 검색을 어떻게 만약 당신이 자신의 모든 소스 검색 검색 준수에 대한 요구, 그리고 예, 또 다른 30 분 정도의 최소 수치를 수행하여 판매 시간에 추가됩니다. 당신은 또한 당신이 쓴 붉은 깃발 규칙 정책 템플릿을 판매하고 오프 "한 크기에 맞는 모든 소원을 준수 전달 제공자"알고 있어야합니다. 귀하의 정책, 그리고 그 문제에 대한 교육, 친척이어야하며 적절한 컴플 라 이언스 요구 사항을 산업, 즉 귀하의 유형, 소매, 유틸리티, 금융 교통, 의료 등 특정 그러나이 모든 고통을 준수 가운데, 거기에 몇 가지 준수 공급자는 저렴한 가격에 제공하는 서비스를 완벽하게 준수, 그리고이 최고의 베팅 수있습니다. 일부 추가 하드웨어나 소프트웨어를 구입할 필요가있습니다 사용할 수 있지만, 거기에 몇 가지 그건 전적으로 웹 기반의 설정을 제공합니다 - 주요 컴플 라 이언스 솔루션입니다. 방법에 관계없이 당신이 준수되는 경우 신원 도둑에게 제품을 판매하는 당신이 알 방법이 없다, 당신은이 법을 무시할 수없습니다. 다시 말하지만, 단지 하나가 아닌 사람에게 잘못을 준수하는 트랜잭션을 없애 버릴 가능성이있다 귀하의 비즈니스. 그러나, 정부는 "감옥에 무료로"카드 - 밖에서 얻을주지 않습니다. 만약 당신이 작업 레드 플래그 Rule을 준수하는지 확인하고 투자를, 그리고 당신은 가장 효과적인 변호를 호출할 그것을 증명할 수있는 당신은 무의식적으로 제품이나 신원 도둑에게 서비스를 판매한다이없습니다. 준수의 성능 뱀파이어 십자가에 직면, 그 이유는 변호사를 할 때 준수의 성능을 증명 해낼 반응 방법의 관점에서 생각해. 그들은 잘 등의 실사를 알고있습니다 귀하의 부분에 무엇이 생성 되나, "세이프 하버"상태가 아닌 검찰의 가능성이 면책 - 준수를 의미합니다. 그래서 메시지가 여기에 귀하의 작업을 준수를, 그리고 빠르게 즉 하늘의 빛이 당신을 향해 실제로 11월 1일 ..의 빠른 접근 마감일 당신과 드로잉 느낌 문서 래리 화이트에 의해 제출된
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