로드 뮤추얼 펀드 ~ a 주식 b 공유 및 c 지분을 해명

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오픈 - 최종 뮤추얼 펀드는 하나로드 또는 아니오 -로드 펀드입니다. 즉, 그들 중 하나는 일종의 매출을 청구, 또는 이들하지 않습니다. 그러나, 귀하는 이유만으로 주식 투자에 없음 -로드가 기금을 의미하지는 않습니다이없습니다 유형의 경비입니다. 로드 뮤추얼 펀드 청구 구입 뮤추얼 펀드에 대한 투자자에서 영업 담당합니다. 로드할 수있습니다 청구 중 하나를 당시의 판매 (프런트 - 엔드로드) 또는 경우에 뮤추얼 펀드는 속량 (백 - 엔드로드)입니다. 이 3 개의 서로 다른 종류의 부하 자금, 그리고 그들의 점유율 수업을 차별화하기 : 스페인 바르셀로나, c

a 주식

뮤추얼 펀드의 클래스에 구입하는 경우 공유, 최대 - 프런트 판매 요금 지불하는 것입니다. 의 청구 5월 범위 4~8% 사이의 공모가 격을 당초 감소와 함께 영업 비용으로 더 많은 주식을 구입할 수있습니다. 함께 초기 구매, 그리고 후속 구매를 투자자 내면 네비게이션 주당 플러스 해당로드합니다. 따라서 전체 액수의 돈을되지 않은 부분이 있기 때문에 투자에 직접 이동 뮤추얼 펀드가 족으로 매출을 청구합니다. 그러나, 경우에 투자자 무를 자신의 공유, 그 또는 그녀가 나타납니다 탐색창의 지분을합니다. 가없습니다 항복 요금을내어 밖에서 돈을 있기 때문에 프런트 - 엔드로드를 이전에 이미 적용된.

클래스에 지분도를 조건으로하여 중단점입니다. 뮤추얼 펀드 투자자가 이러한 중단점을 격려가 높은 투자를 제공합니다. 이 기금 족은 각 펀드에 대한 중단점을 설정합니다 그것을 제공하고 투자자가 히트하면 중단점, 그들은 주제를 낮은 프런트 - 엔드 영업 담당합니다. 예를 들어, 대부분의 펀드가 족 세트 자신의 첫 번째 중단점에서 $ 50,000입니다. 봅시다을 구입 35,000달러의 xyz 성장 펀드

클래스 대답을 지불할 수있는 최고 매출로드, 어떤이 경우에 있다고합시다된다 5.75퍼센트. 즉, 귀하의 35,000달러, 2,012.50달러는 판매 수수료에 대한 구입이 기금입니다. 그러나, 봅시다 구매한 오만오천달러. 는 관련 중단점은 $ 50,000있는 시점은 판매 수수료된다 4.75퍼센트. 귀하의 매출을 부과 될 2,612.50달러. 없이는 중단점 시스템을 판매 부하의 5.75퍼센트에 5만5천달러는 3,162.50달러. 즉 1 차 550달러 인해 중단점 시스템입니다.

3만5천달러 - 5.75퍼센트 = 2,012.50달러

오만오천달러 - 4.75퍼센트 = 2,612.50달러

오만오천달러 - 5.75퍼센트 = 3,162.50달러

3,162.50달러 - 2,612.50달러 = 5백50달러 저축 예금

뮤추얼 펀드가 족들도 제공하는 권리의 축적을 사람들에게 투자할 수있는 클래스에 지분을합니다. 권한의 축적 붙지 플레이하면 일부 클래스에 지분을 이미 구입하고 후속 구매를 할 수 있도록합니다. 고 위로 우리의 이전 예제를 구입하신 삼만오천달러의 xyz 성장 펀드 클래스에하고 싶어이 이루어지기 구매 삼만오천달러. 보다는 비용이 청구 5.75퍼센트의 2 번째 구매 삼만오천달러, 당신은이 청구 5.75%의 첫 1만5천달러하고 다음을 4.75%에 남아 이만달러. 귀하의 총 매출로드에 대한 두 번째 구매 삼만오천달러 될 1,812.50달러이 아닌 2,012.50달러 (절약하실 $ 200)입니다. 때마다이 문제가 발생하면 이후의 구매를 한 투자자 자신의 클래스에 지분을합니다.

원래의 매출을로드 - 35,000달러 - 5.75% = 2,012.50달러

1만5천달러 - 5.75퍼센트 = 862.50달러

20,000 - 4.75퍼센트 = 950달러

총 매출로드에 대한 2 차 삼만오천달러 투자 = 1,812.50달러

2,012.50달러 - 1,812.50달러 = $ 200 저축 예금

뮤추얼 펀드 회사 감소가 프런트 - 엔드 매출을 부하로 해당 금액의 투자가 향상됩니다. 따라서, 귀하 께서 투자를 1 백만 달러와 동일한 뮤추얼 펀드 패밀리의 클래스에 공유를 할 수있습니다 프런트 엔드가없습니다 영업로드가 비용을 지불합니다. 일부 펀드가 족 필요가 부과하는 진 지연된 판매 수수료 (cdsc)의 1 %에 대한 투자는 1 백만 달러 이상을합니다. 예를 들어, 뮤추얼 펀드 회사 mfs 청구하는 cdsc의 1 %가 투자가 속량 이내 12 개월의 초기 투자가입니다. 그 후 12 - 개월간하지만,이 투자는 더 이상 사용할 수를 조건으로하여 모든 종류의 백 - 엔드로드합니다.

b 지분

클래스 b 지분을하지 않은 최대 - 프런트 영업 담당; 오히려, 그들이있는 백 - 엔드 판매 수수료, 또는 항복을 청구 (cdsc)입니다. 가 항복을 청구와 관련된 수업 b 지분은 일정에 대한 연금과 유사한 내용의 항복을 청구합니다.

한 투자자를 구입할 때 클래스 b 주식의 뮤추얼 펀드, 그 또는 그녀는하지 않으므로 언제 탐색창, 그래서했는지 확인한는 전체 액수의 돈을는 투자합니다. 그러나, 경우에 주식이 속량의 첫 번째 6 년 이내에 투자자가 지불하게 항복을 청구합니다. 탐색창에서 속량의 공유됩니다 있지만, 그런 다음 해당로드가 될 뺐습니다. 가 항복을 부과 일정에 대한 클래스 b 지분은 감소 하나입니다. 9 년 후, 클래스 b 지분을 되돌리려 클래스에 공유, 비록 아니오 프런트 - 엔드 영업로드가 될 평 당시합니다.

반면 b 공유가 있지 않은가 - 프런트 영업로드, 그들하지 경향이 높은 12 - b - 1 수수료를 살펴보기도합니다. 이러한 수수료, 명명된 뒤 1980 년 초 규칙이 허용, 그들은 연간 매출 수수료를 찍 상대로 펀드 자산을 보완이 기금에 대한 모든 종류의 유통 경비와 같은 브로커 커미션이나 광고 비용입니다. 12 - b - 1 수수료 차이가의 비율을들 사이에 서로 다른 펀드가 족, 그리고 보통 이상의 0.50퍼센트 연간되지 않습니다. 그러나 그들이 높게 1.25퍼센트. 비록 투자자들이 자신의 주식을 환매 청구에 대한 항복을 청구 자금의 이전에 들고 7 년 동안, 이러한 경우 자신의 지분에 대한 주식 교환의 다른 펀드 내에서가 동일한 펀드가 족, 항복 요금이없습니다. 예를 들어, 여러분 구매 4만달러의 oppenheimer 글로벌 성장 및 수입 펀드 클래스 b, 그리고 몇 년 후 결정할 수있습니다 이동하려는 2만달러에서이 기금을 다른 기금입니다. 한 상태로 유지하는 20,000달러와 함께 oppenheimer 자금과 계급 b 공유, 청구되지 않습니다 어떠한 항복을 청구하거나 백 - 엔드로드합니다. 그러나 원하는 경우를 이동하는 자금을 다른 펀드가 족, 해당 항복 요금이 청구됩니다.

c 주식

수년간, 클래스에 공유가 있었다 클래스는 사용할 수있는 유일한 유형의 공유합니다. 그런 펀드가 족 소개했다 b 클래스 및, 최근에, 그들 클래스 c 지분을 제공하기 시작했습니다. 클래스 c 지분을 조화의 장점을 모두 클래스에와 b 지분을합니다. 언제 구입 클래스 c 지분을 투자자의 자금은 100 - %를 투자합니다. 프런트 - 엔드가없습니다 영업 부하로 사용하여 클래스에 지분있다. 플러스 쿠폰의 공유하지 않는 한, 당신의 첫 1 년 이내에 돈을 투자하고있습니다 잡아 당기 귀하의 모든 돈없이 모든 종류의 항복을 청구합니다. 따라서,이없습니다 프런트 - 엔드 또는 백 - 엔드로드합니다. 그러나 귀하의 돈이된다하여 1 - %를 조건으로하여 항복을 청구하는 경우의 첫 1 년 이내에 뮤추얼 펀드를 사용합니다. 이 규칙에 대한 동일한 - 자금 - 패밀리 교류를 적용 클래스 c 공유, 이들 수행할 수있는 클래스 b 지분을합니다. 클래스 c 지분을 공유하지 않습니다의 전환 특권으로하지 클래스 b 지분을합니다. 그들은 남아 클래스 3

클래스에 대 클래스 b 대 클래스 c

취소 - 컷 답변이없습니다으로 어떤 공유 클래스는 최상입니다. 세 명 모두 자신의 장점과 단점이있습니다. 에 대한 더 큰 액수의 돈을, 클래스에 공유가 될 것이 아마도가 장 좋은 이유로 판매를 담당하고 이후의 감소가없는 백 - 엔드 수수료입니다. 귀하의 자금이 내의 ira, 어쩌면 클래스 b 지분은 더 나은 옵션이있습니다. 그러나 귀하의 자금을 투자하고자하는 경우와 생각을하는 경우는 몇 년 이내에 필요하므로, 클래스 c 공유가 발생할 수있습니다 방식으로 진행됩니다. 클래스는 공유에 투자할 수있는 시간이 프레임은 정말에 의해 결정됩니다. 가 혼합된 것을 알 수있습니다 점유율 수업이 좋습니다.